
Столкнуться с блокировкой банковского счета может каждый, даже самый добропорядочный клиент. Такая ситуация всегда застаёт врасплох и вызывает немало вопросов и беспокойства. В чем могут быть причины ограничения доступа к счёту? Разберемся вместе с финансовым ресурсом finca, как можно разрешить эту проблему.
Когда возможно ограничение доступа к счету
В соответствии с действующим законодательством банки вправе ограничить использование счета без его полной заморозки в следующих случаях:
Банк вправе ограничить использование счета, если заметит подозрительную активность по нему, которая может свидетельствовать о незаконных операциях. Это делается в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Пошаговая инструкция по решению проблемы
Первым делом стоит выяснить, почему именно ваш счёт был заблокирован. Это могут быть:
Что делать, если счёт заблокировала налоговая инспекция?
Если причиной блокировки стала налоговая задолженность, то банк обязан разблокировать ваш счёт в течение трех рабочих дней после поступления от вас документов, подтверждающих оплату или урегулирование долга. Важно незамедлительно связаться с налоговой инспекцией, выяснить точную сумму задолженности и как можно быстрее её погасить.
Блокировка по 115-ФЗ: что делать
Одна из наиболее распространённых причин блокировки — подозрение банка в проведении сомнительных финансовых операций в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путём (115-ФЗ). Чтобы избежать этого, необходимо:
Кратко о блокировке
Столкнувшись с ситуацией, когда ваш банковский счёт был заблокирован, первым делом необходимо обратиться непосредственно в свой банк. Важно не пытаться отстаивать свою правоту только словесными доводами, а предоставить банку соответствующие документы, подтверждающие законность ваших платежей, доходов или денежных переводов. Только в этом случае можно рассчитывать на компромиссное решение вопроса и оперативное восстановление доступа к средствам.
Если у вас есть сомнения в законности блокировки счета, можно инициировать судебный спор. Также имеет смысл подать жалобу в ЦБ РФ, арбитражный суд или обратиться в независимую межведомственную комиссию. Соблюдение этих простых рекомендаций поможет вам быстро разрешить ситуацию с блокировкой счета и восстановить доступ к своим средствам.
Вернуться к просмотру других новостей.
Вернуться на главную.